基金名称

中海分红增利混合型证券投资基金

基金代码

398011(前收费)

398012(后收费)

基金简称

中海分红增利

基金类型

混合型型

认购费率

M＜100 万          1. 0%

100 万≤M＜500 万  0. 8%

500 万≤M          0.5%

申购费率

M＜100 万          1. 5%

100 万≤M＜500 万  1. 0%

500 万≤M          0.8%

赎回费率

不高于0.5%

管理费率

1.5%

托管费率

0.25%

发行日期

2004.04.29-2005.06.05

基金管理人

中海基金管理有限公司

基金托管人

中国农业银行股份有限公司

投资目标

本基金主要投资于中国证券市场中现金股息率高、分红稳定的高品质上市公司和国内依法公开发行上市的各类债券.在控制风险、确保基金资产流动性的前提下，以获取高比例分红收益和资本相对增值的方式来谋求基金资产的中长期稳定增值。

投资理念

投资于现金股息率高，分红稳定的高品质上市公司

投资范围

本基金投资标的为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市的股票、债券以及法律法规允许基金投资的其它金融工具。投资的重点是中国证券市场中现金股息率高、分红稳定的高品质上市公司所发行的股票。投资范围为股票的投资比例为35%-95%；债券及现金的投资比例为5%-65%，其中现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值5%。

投资策略

本基金采用现金股利精选的投资策略。即：通过公司开发的DM 模型和POD模型筛选出现金股息率高、分红稳定的高品质上市公司。

业绩比较基准

中海分红增利基金总体业绩评价基准= 上证红利指数×70% + 上证国债指数×25%+银行一年期定期存款利率×5%。

风险收益特征

本基金是一只混合型收益基金，投资于具有稳定股利分配政策、股息率高的优质上市公司，在获取稳定现金红利的基础上，兼顾谋求公司的长期资本利得收益。本基金属于中等风险的混合型基金，其风险收益特征从长期平均来看，低于单纯的股票型基金，高于单纯的债券型基金。

基金收益分配原则

1、每一基金单位享有同等分配权；

2、投资者可以选择现金分红或将所获红利再投资于本基金（默认方式为现金分红），选择采取红利再投资方式的，分红再投资部分以分红当日经除权后的基金单位资产净值为计算基准确定再投资份额；

3、每年至少分配一次，至多每年分配四次。基金收益分配比例不低于基金净收益的90%；但若成立不满3 个月则可不进行收益分配。

4、基金当年收益先弥补上一年度亏损后，方可进行当年收益分配；

5、基金收益分配后每基金单位资产净值不能低于面值；

6、如果基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配；

7、基金收益分配比例按有关规定制定；

购买规定

代销网点最低为1000元（含申购费），直销网点首次申购最低金额为10000元，追加申购最低金额为1000元。